2022年3月8日上午，金博大律师事务所”婚姻家事与财富传承研究会”会长王利云律师接受中信银行普罗旺世支行的邀请，为中信银行的高净值客户开展了主题为“私人财富管理和风险防范”的专题法律讲座。
王利云律师首先向与会人员介绍了“私人财富管理面临风险的时代背景”。随着我国改革开放程度的进一步加深，我国高净值人群数量逐年增多。当财富积累到一定程度时，高净值人群则不再局限于个人财富的单纯增长，转而开始将个人财富的可持续发展作为关注的重点和毕生的追求。但是很多人故步自封，认为创富比守富更为重要。殊不知，创富不易守富很难，传承容易出风险，缺乏长期驾驭财富的能力和财富传承的经验，就会守富不成，甚至直接导致财富在传承过程中的损耗和断流。
其次，王利云律师给大家分享了私人财富管理存在的各种风险。比如企业经营风险：王律师讲到中国的企业家不是在监狱，就是在去监狱的路上。这句话听起来骇人听闻，但如果企业家法律意识淡漠，企业家因商业贿赂犯罪、侵吞资产类犯罪、挪用资金类犯罪、扰乱市场秩序类犯罪、渎职类犯罪、伪造证件类犯罪、危害税收征管类犯罪等12种罪名锒铛入狱的也屡见不鲜；婚姻风险：中国婚姻法将夫妻婚后取得的财产和婚前个人财产的婚后增值认定为夫妻共同财产，所以结婚以后，赚得越多，未来离婚时有可能被分走的也就越多。过去几年，“天价离婚案”字样常常博取眼球，很多富豪因为离婚而失去巨额财富，生意场上损失的百万或千万收益相比离婚时分走的真金白银简直不值一提；人身风险：明天和意外不知哪个先来，当意外情况发生时，如果我们不提前对财富统筹规划和安排，可能不能按照我们的意愿传递财富传承爱，我们的财产可能会被外姓人分割……
那么，高净值人群如何实现财富的保值增值并避免财富管理中出现的种种风险呢？
基于对上述因素的考量，王利云律师结合团队多年的办案经验，与参会的中信银行高净值客户分享了关于“私人财富管理和风险防范”的研究成果。
并为大家讲授了私人财富管理中的风险防范的法律工具，比如婚前婚内协议、保险、信托、遗嘱、保险金信托、资产代持等等，并指出大家应该根据自身情况，因地制宜合理搭配财富管理工具，在专业律师的指导下，选取适合自己的规避风险的法律工具。王利云律师认为，上述法律工具运用好后，财富就是把事业做的有声有色；财富就是把感情处的有情有义；财富就是把生活过得有滋有味。
讲座内容引发了与会人员的热烈讨论和共鸣，不仅增强了与会人员的法律意识，同时也使得大家更深入地了解了私人财富的管理与传承相关知识，与会人员一致赞赏王利云律师的讲解“浅显易懂、自己大有收获”，本次讲座达到了良好的预期效果。
最后，中信银行普罗旺世支行领导作了简要总结，并对王利云律师精彩的分享表示了衷心感谢。
讲座结束后，王利云律师同与会人员一起参加庆祝“女神节”插花活动，为每一位在场的女神送上节日祝福。
